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什么?!痛苦投资比舒服投资赚更多!

时间:2019-06-27 整理:本站 点击:66次
什么?!痛苦投资比舒服投资赚更多!人在成功之前,都经历了什么?无论是东方文化中的“天将降大任于斯人也,必先苦其心志劳其筋骨”,还是西方经济学中的“通过延迟消费,实现总效用最大化”,讲的其实是同...

什么?!痛苦投资比舒服投资赚更多!

什么?!痛苦投资比舒服投资赚更多!人在成功之前,都经历了什么?无论是东方文化中的“天将降大任于斯人也,必先苦其心志劳其筋骨”,还是西方经济学中的“通过延迟消费,实现总效用最大化”,讲的其实是同一个道理:经历痛苦,方有成就。 投资亦如此,成功的投资往往是让人感到痛苦的。 彼得林奇“投资的反人性在于,如果你进行某次交易的时候感到很舒服,那这大概率不会是一次成功的交易。 ”比如,做定投的人都知道“贵在坚持”,可是回顾一下你的投资史,是不是曾多次经历过:好不容易下决心开始定投,但持续一段时间后发现越亏越多,于是陷入巨大的恐慌,虽然一遍遍鼓励自己,最后还是忍不住停止了扣款,甚至选择割肉离场。

  当然,也许你是个“幸运”的投资者,从开始定投就一直是赚钱的,这个时候,也许你会自豪地反驳:“定投啊,我已经坚持好长一段时间了!”  不要高兴地太早,一旦某天账户陷入亏损了,你还敢说自己会毫不动摇吗?这就是“定投悖论”。

定投者的坚持往往来自“躺着赚钱”的舒服体验,放弃则来自“越亏越多”的痛苦经历。 但真实情况是:后者的痛苦,放长时间却很可能给你带来更高的收益。 持续赚钱VS先亏后赚我们找了两只样本基金,在2018/7/1-2019/4/10这9个多月里,它们的累计涨幅基本一致,下图是两只基金的区间走势。 可以看到,基金A基本维持稳定上涨,基金B则先经历了近半年的下跌,走出一个深V。

数据来源:Choice;数据区间:2018/7/1-2019/4/10;假设在这段时间内,坚持每周定投基金A和B,每次投资金额1000元,累计定投38周。 如果你定投了基金A,则整个过程都是赚钱的,且收益持续累加; 如果你定投了基金B,则首先要经历一段非常痛苦的亏损期,直到定投的第31周才开始赚钱。 但是,最终基金B的总定投回报要远高于A,前者账户余额万元(定投总收益率20%),后者账户余额4万元(定投总收益率%)。 因为前期的下跌,让定投者以更低的成本买到更多的筹码。

数据来源:Choice;时间区间:2018/7/1-2019/4/10;定投模式为区间内每周一定投1000元,每笔投资均持有至2019/4/10;这就是“定投悖论”,有些定投一开始让你不断亏钱、让你感到不舒服,但最终的收益却更高。  跌得越多,定投收益越高? 我们还做了另一组测算。

同样是在2018/7/1-2019/4/10这段时间区间内,找到三只累计涨幅几乎相同的基金C、D、E,并且三只基金都经历了先跌后涨的“微笑曲线”,但下跌幅度不同(如下图),其中基金C走出了最深的V字型。 跌的深度不一,不过最后都涨回到了相同的位置。

如果对三只基金分别进行周定投,效果如何呢?数据来源:Choice;数据区间:2018/7/1-2019/4/10;从下表可以看到,虽然三只基金在区间内累计涨幅几乎相同,但定投效果却很不一样。

跌得最深的基金C,定投效果反而最好,投入万最后获得万元(定投收益率23%),而D和E两只基金的定投收益率均未突破19%。 这就像是:雪松的弯曲是为了更强有力的反弹。

数据来源:Choice;时间区间:2018/7/1-2019/4/10;定投模式为区间内每周一定投1000元,每笔投资均持有至2019/4/10;#从今天起,做一个坚持定投的人# 很多投资者都知道“定投悖论”,但大部分人却无法克服。

总是还没熬到市场回暖,就主动放弃。

其背后的根本原因,还是在于人性中天然存在的对舒适的渴求、对痛苦的回避,但成功的投资往往是非常不舒服的。 所以,定投的关键之一在于心态管理。 尤其是A股这样牛短熊长的市场,更加意味着定投会是一个漫长的蛰伏过程。 开始定投前就要做好亏损的准备,同时把长期用不到的闲钱拿来投资。 定投过程中要有耐心和信心,把下跌视为更好的机会。 要相信,时间一定会馈赠坚持的人完中国证监会投资者保护局提醒您:充分了解投资风险,理性参与科创板投资。

中国证监会投资者保护局提醒您:学习融资融券知识,提高自我判断能力。 风险提示:投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。

定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。

但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益,投资者投资于本公司基金时应认真阅读相关基金合同、招募说明书等文件并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。

我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。 基金过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成基金业绩表现的保证,基金投资有风险,请审慎选择。

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